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制造业的转型升级离不开金融的有力支持。从国内外金融支持制造业发展的实践来看,主要可以归纳为四个方面:

一是强化协调联动,确保金融支持政策统筹推进。金融支持制造业高质量发展是一项系统性工程,要实现产业政策、财税政策、监管政策及政策的协调统一,才能让企业真正获得实惠。如深圳市政府专门成立了促进科技和金融结合试点领导小组,科技、金融、财政税务、法治等11个部门参加。美国、日本在推动金融部门加大对制造业的支持力度的同时,往往均匹配了相应的财税政策、产业政策,美国甚至直接利用财政资金投资相关制造企业,对加强金融资源配置起到了明显的导向性作用。

二是强化差异化金融供给,确保形成充分竞争且有序的融资供给环境。金融供给有效性程度高低主要取决于需求与供给的对称性。如深圳制造业企业以高精尖产业居多,可用于抵的资产多为无形资产,通过引入第三方评估机构创新信贷产品,有效解决了高新技术产业风险缓释手段不足的问题。美国工业基础雄厚,处于全球产业链中高端,收益的不确定性较强,因此通过股权形式将金融资本与产业资本结合,能够对金融资本形成激励约束效应,避免“中途离场”危机。

三是推动银企信息共享,确保以真招实招提升企业融资可获得性。由于制造业高质量发展天然存在的不确定性,使得金融机构普遍存在“慎贷”情绪。深圳、泉州通过在贷前建立产融对接服务平台、贷中强化担保体系、贷后做好风险分担的方式,引导金融机构“愿贷、能贷、敢贷”。日本通过“股权+债权”模式参与企业的生产经营决策,加上配套的担保与风险担保机制,一定程度上化解了银企信贷不对称的矛盾,缓解了金融机构的风险“忧虑”。

四是加强预调微调,确保金融支持措施真正落地生根。金融支持制造业发展需要保持政策的渐进性和连续性。如泉州始终毫不动摇地坚守金融支持实体经济这条主线,即使在2014年至2016年金融“脱实向虚”的高潮期,制造业贷款也仍持续保持增长态势。2015年至2018年间,泉州市政府每年均会印发当年金融服务实体经济工作要点,围绕既定的工作任务,明确推进的目标节点,并纳入政府绩效考核体系,保证了金融政策的持续性。

基于以上经验借鉴,未来泰州应着力优化金融生态,进一步畅通制造业高质量的融资渠道。

首先,切实规划好泰州金融支持制造业高质量发展蓝图。一方面,制定清晰的产业发展目标及金融支持路径。进一步对“1+5+1”现代产业体系目标进行细化分解,建立转型升级重点企业库,逐户建立“企业金融服务档案”,引导金融机构精准发力,确保让融资需求的“回应声”高于企业的“呼声”。另一方面,加强对金融支持政策的预调微调。主动开展民企债券融资支持工具、股权融资支持工具的探索,及时跟踪相关政策进展,调整金融支持规划,推动相关政策及时落地见效。

其次,打造差异化、特色化的金融服务供给体系。泰州制造业面临传统产业转型升级难和新兴产业发展不充分的“双重挑战”,需制定不同的金融支持政策。一是构建区域金融资源集聚机制,进一步丰富泰州组织的种类及数量。二是建全生命周期融资体系。通过建立“政策资本领投+社会资本跟投”的风险投资机制、推进“投贷联动”升级扩面、加快企业上市融资进程等措施,形成全生命周期融资服务体系。三是打造全产业链金融服务体系。鼓励金融机构设立“产业特色机构”,根据不同产业特点,创新产品运用及产品组合。大力发展供应链金融,主动探索产业链整体评级授信,强化产业链上下游企业授信共享,提高产业链金融服务水平。

再次,推动形成金融支持制造业高质量发展的强大合力。持续深化融资撮合平台建设。不断完善产融中心业务种类,打造政银企合作的“一体化交汇点”。加快信用体系建设,尽快发挥市征信公司功能,通过大数据分析掌握企业经营动态,提高银企对接效率。壮大融资担保体系,发展一批规模大、信誉好的政府背景担保公司,降低担保门槛,减少反担保要求。加大与自然资源、建设、环保等部门协调力度,探索进一步拓宽抵押物范围、建立环保“白名单”发布机制,及时就高污染企业信贷风险进行预警,探索知识产权、专利权质押等新型融资方式。

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